'मनी लॉन्ड्रिंग रूल्स को ईमानदार को चोट नहीं पहुंचनी चाहिए'

मुंबई: आरबीआई गवर्नर संजय मल्होत्रा कहा है कि मनी-शोधन कानून कुंद उपकरणों के स्थान पर अवैध गतिविधियों को लक्षित करने के लिए “सर्जिकल परिशुद्धता” होना चाहिए जो ईमानदार नागरिकों को भी चोट पहुंचाते हैं।
गवर्नर का बयान ऐसे समय में आता है जब ग्राहक आवधिक से अधिक खातों के बारे में शिकायत कर रहे होते हैं KYC आवश्यकताएँऔर कुछ वरिष्ठों को शाखाओं का दौरा करने के लिए मजबूर किया जा रहा है। उन्होंने कहा कि सेंट्रल केवाईसी रिकॉर्ड रजिस्ट्री (CKYCR), 1 बिलियन से अधिक रिकॉर्ड के साथ, ग्राहकों और विनियमित संस्थाओं के लिए पहचान और उचित परिश्रम को सुव्यवस्थित करके ग्राहक को बदल सकती है।
फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) के निजी क्षेत्र के सहयोगी मंच को संबोधित करते हुए, मल्होत्रा ​​ने कहा कि भारत के एएमएल-सीएफटी (आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग-काउंटरिंग) फ्रेमवर्क को निरंतर सहयोग से मजबूत किया गया है। वित्तीय संस्थानोंगैर-वित्तीय व्यवसाय, नियामक और सरकार एजेंसियों।
उन्होंने कहा कि जबकि भारत की वित्तीय प्रणाली ने अपने एएमएल और सीएफटी उपायों में लचीलापन का प्रदर्शन किया है, उभरते खतरों को दूर करने के लिए निरंतर शोधन आवश्यक है। मल्होत्रा ​​ने कहा, “निजी क्षेत्र वित्तीय प्रणालियों को सुरक्षित रखने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।”
मल्होत्रा ​​ने चेतावनी दी कि धमकी काले धन को वैध बनाना और आतंकी वित्तपोषण अधिक परिष्कृत हो रहे हैं, बड़े पैमाने पर तकनीकी प्रगति के कारण। उन्होंने कहा, “हमें कानून और नियम होने की आवश्यकता है, जो सर्जिकल सटीकता के साथ, केवल नाजायज और अवैध को लक्षित करते हैं, बजाय उन्हें कुंद उपकरण के रूप में उपयोग करने के लिए जो अनजाने में भी ईमानदार रूप से भी आहत करते हैं,” उन्होंने कहा।
मल्होत्रा ​​ने बताया कि कड़े अनुपालन आवश्यकताओं को वास्तविक व्यवसायों और व्यक्तियों के लिए बाधाएं नहीं बनानी चाहिए।